FinanceTube.ru

Финансово-экономические операции | Ур 5 Гр 4

Кол-во просмотров с 13.11.24г. :: 3

Доброе утро. Доброе утро. Продолжаем. В наш файлик. Может быть, если есть какие-то вопросы? Вначале сразу, пока не приступил. Ой, у меня пока нет. Так, общая идея, понятно, сейчас направление. Но я так думаю, надо теперь дальше вот смотреть. Там, я думаю, дальше будут вопросы. Пока надо дальше посмотреть. Понятно, хорошо. Ну, кстати, понятно, что при вот таком подходе, что интересно здесь можно еще заметить, то если вы, допустим, каждый типовой случай, когда к вам приходит заказ, например, поступает заказ, включаете договор, И в рамках такой сделки вы, например, пропишите просто движение денег, например, cashflow, просто прописываете. Допустим, сначала у вас идет минус 20 тысяч затрат, потом у вас идет минус 100 тысяч затрат, потом у вас минус 30 тысяч затрат, Потом вы получаете от заказчиков, допустим, аванс 50 тысяч, потом какой-нибудь по факту 300 тысяч и потом еще какую-нибудь доплату еще 70. И вы понимаете, что в рамках каждого заключенного договора, в рамках каждого заказа, например, ваш финансовый поток распределяется вот таким вот образом во времени, и вы чистый денежный поток, чистые деньги имеете 270 тысяч, и у вас есть просто поток клиентов с учетом сезонности того-сего, то вы фактически в одну строчку получаете сразу же денежный поток. То есть и кассовые разрывы сразу же видны. И при этом вы можете посмотреть, в зависимости от того, какая нагрузка у вас идет, какая загрузка вашего бизнеса происходит, точки зрения спрос вы можете сразу здесь вот поиграться там да и посмотреть где какие минусы возникают по именно финансовому потоку а также если например возникают ситуации при которой вы ну какое-нибудь новое направление планируете и продумываете условия договорные условия как вы собираетесь там работать да там Какой процент оплат, предоплат, какие сроки и так далее с поставщиками, с заказчиками. Грубо говоря, прорисовываете для себя некоторые границы, хотите понять, дальше которых вы не хотите заходить, ну так скажем, опускаться в плане своей позиции, сдавать какие-то позиции своим контрагентам. Например, вы говорите, что если я вот здесь вообще буду работать без предоплаты, то есть мне заказчики будут платить 0, а там, например, будут по факту эти 50 тысяч, вы, например, берете, меняете, смотрите, тогда я попадаю в сильный кастовый разрыв в связи с этим. И нет, нужно в договорах точно какую-нибудь предоплату прописывать, не менее стольких-то процентов. Если там с теми же самыми поставщиками вы там тоже смотрите, что вы им там слишком много где-то в начале даете, или там не слишком большая отсрочка по платежу поставщику, вы смотрите, у вас там кассовые разрывы возникают при такой-то загрузке. И тогда вы начинаете планировать фактически условия договоров. То есть вы можете сразу же свои шаблоны договоров готовить, их предлагать, сразу же какую-то позицию. там, например, закладывать там какие-нибудь там несколько процентов в вашу сторону и потом где-то там при торговле, так скажем, при заключении договора где-то там снижаться и так далее. Но вы уже четко для себя будете знать, что если там вы доходите до какой-то грани, то у вас там позволительный какой-то кассовый размер, кассовый разрыв и там, например, у вас кредитная линия есть. А если вы круче, как бы спуститесь по условиям, да, там больше, как бы, предоставить и возможности своим контрагентам, то, например, вы видите. И такой подход, он позволяет делать это очень быстро, то есть вам вообще не нужно никакую там модель, прям все это разрисовать, там что-то еще. Ну, так скажем, это вот можно брать на вооружение, очень удобно это. Так на самом деле мало кто работает, это фактически это наша такая разработка еще вот того самого 2013 года, когда вот у PVP этим всем занимались. Почему это вообще все возникло? Дело в том, что там необходимо было для того, чтобы заниматься выводом компании в точку безубыточности и вообще разобраться там со всей его деятельностью так, чтобы управлять можно было Быстро, гибко, оперативно. Там пришлось создавать бюджет, ну как бы планирование делать ежедневное. То есть у нас был план на год на 365 дней. И 365 вот таких вот столбиков в Excel было. И был план по заказам на каждый день. А там примерно в среднем около 5000 заказов в день приходило. Вот, и представьте себе, что вот такие вот матрицы мы начали рисовать под 365, грубо говоря, на 365 там для каждого показателя. Файл, в котором мы вели вот этот вот управленческий учет, этот файл весил 150 мегабайт, и он пересчитывался 40 минут. То есть каждое утро приходилось пересчитывать этот файл, 40 минут, а проблема там с айтишниками была в том, что там была очень дорогостоящая система, NaVision-то внедрена. Это вот та самая автоматизация, но автоматизирован был просто хаос, и там черти что показывала система. Единственное, что мы могли сделать, это из этой системы просто брать информацию о финансово-экономических операциях. Мы просто оттуда, мы из NaVision скачивали примерно таблицу, 80 столбцов на 400 тысяч строк, просто вот вытаскивали все данные, это за одни сутки, вставляли их в Excel, пересчитывали и так далее. Проблема состояла в том, что вот эти вот пересчеты, вот такие лестничные, они очень громоздкие, большие и долгие. И мы на самом деле искали, ну конкретно я, просто я математик, и я начал, задался вопросом, как можно в одну строчку прописать вот такую вот функцию в Excel? чтобы вот это вот все не нужно было расписывать. На самом деле вот такие вот лесеночки вы можете встретить в том числе, например, в маркетинговом анализе, так называемый когортный анализ. Это очень часто встречается и люди тоже с этим вот постоянно мучаются с этими лесенками. А мы вот придумали как их обойти. И когда мы придумали функцию, я как раз таки сейчас к ней перейду, я ее объясню, как она работает. Вот. Мы придумали функцию, которая просто-напросто прописывает результат в одну строчку без вот этих вот пересчетов. И у нас в итоге файл, в котором ввелся весь управленческий учет, он у нас со 150 мегабайт превратился в 5-мегабайтный файл. И все там быстренько пересчитывалось, делалось и так далее. И потом мы эту систему уже начали программировать на вижу. Ну то есть вот как бы тоже один из примеров, как вот обойти вот эту вот проблему с какой-то автоматизацией непонятно чего. Ну просто есть серьезнейшее, на самом деле вот то, о чем я сейчас говорю, эта проблема на самом деле вот в наше время, вот сейчас, она приобрела уже просто какие-то грандиозные масштабы. Вот с чем это связано. Айтишники не понимают финансы и экономику, то есть они вообще там ничего не понимают, но при этом айтишники все считают, что они из-за того, что они очень умны как бы, да, но в своей области, ну, что как бы они вот являются этими самыми, технарями, там туда-сюда, им кажется, что они финансовая экономика, это для них там все понятно, там все эти формулы, все понятно, и они это внедряют. При этом внедряют очень часто, даже не прислушиваясь к тому, что им говорят именно по поводу физики, вот этих вот производственных процессов, экономики, дел там и так далее. И в результате, когда они очень сильно предоставлены сами себе, они создают какие-то, ну красивые, да, там точки зрения внешнего вида какие-то вот эти системы, дашборды, автоматизированные какие-то системы управления, складами, производствами и так далее. Но результаты не соответствуют действительности. И в этом очень большая проблема. Поэтому вот это, кстати, один из примеров, как мы это дело внедряли. То есть в итоге нам пришлось отказаться от услуг, так скажем, айтишного департамента, просто они стали у нас операторами. Мы им просто сказали, вы нам финансово-экономические операции сделайте так, чтобы мы их просто могли скриптами вытаскивать из системы NaVision. И все, говорим, больше ничего не надо. Нам не нужно ни отчетов вашей системе, ничего не надо. Никаких показателей не нужно считать, просто дайте нам сырой материал. Вот как вот бухгалтерия работает первичными данными с бумаги. Вот там есть как бы правило ведения двухучета. Это то, что бухгалтер должен работать с документом. Вот мы также сказали айтишникам, сказали, вы нам просто дайте, чтобы из вашей системы мы могли взять в сыром виде вот эти вот большие простыни с отображением дат и сумм финансово-хозяйственных операций, ну и типов там, чтобы понимать. Мы их сами обработаем просто в Excel, и руководство будет видеть, где что происходит в компании. И когда мы это в Excel настроили, то после этого мы как раз таки айтишникам поставили техническое задание. Мы им сказали, вот вам файлик, в этом файлике все достоверно. Вводные данные вы нам сами предоставляете, вот они у нас вот сюда вставляются, в какой-то листочек. А вот здесь вот, вот здесь вот, и вот здесь вот, вот в этих, в этих, в этих листочках все пересчитывается, получаются отчеты. Эти отчеты руководство признало, сказало, что они действительно, ну как бы, правильные, актуальны, и они им нужны, да, то есть, ну и все. И потом, и когда они первый раз это в Na'Vi же не все настроили, сделали, мы взяли просто сами на руках это все, как бы, на коленке сделали еще раз в Excel'е, сравнили, были ошибки, мы им сказали, идите переделывайте, ну и там где-то с третьего, с четвертого раза они наконец-то там добились того, что система как бы аналитическая стала более-менее показывать то, что нужно. Вот это, еще раз говорю, достаточно большая проблема, поэтому в принципе вот Excel сейчас отмирает. Я думаю, что лет через 5 уже Excel будет очень мало. Все действительно переходит в PHP, в JavaScript, на сайты и так далее. Все очень сильно над этим работают. Единственное, что бы я сказал, для чего его можно использовать, это для того, что в Excel можно очень хорошо создавать технические задания для IT-шников. Дальше, значит, теперь у нас мы подошли просто вплотную к тому, что нам сейчас нужно будет прописывать формулы в Excel. Формулы в Excel, они состоят из комбинаций различных функций Excel. Прошу прощения, вопрос пока не перешли к формулам. Я вот 2 минуты пропустил просто. Мы там услышал, а вот еще раз можете показать на примере то, что у нас сейчас отображено, где у нас кассовый разрыв? А, ну давайте, я просто его не нарисовал. Я просто вот что сказал, что по аналогии, по аналогии, как вот мы вот здесь вот расходы построили, как мы продажи построили, да, вот в одну строчку, мы в принципе можем сделать как бы что? Мы можем сделать следующую вещь. Давайте я вот так вот это строю. Представьте себе, что мы для типового договора, имеется ввиду по отношению к договору с заказчиком, или для типового заказа, если онлайн. Короче говоря, для какого-то одного типового фрагмента, одного типового бизнес-процесса мы можем расписать движение денег. Как у нас происходит? Вот мы пишем, кэшфло, юнит экономика с точки зрения денежного потока. То есть мы берем юнит экономику, один юнит это то, на что мы разделяем на заказы, на клиентов, на одну продажу, на один договор, на одну спецификацию, на один номер, на одну продажу квартиры, на строительство одного дома. Мы берем любой бизнес, этот бизнес можно разделить на вот эти вот копии, которые юнит экономику составляют. И в рамках этой юнит экономики мы можем посмотреть движение денег. По движению денег, по притокам и оттокам мы можем построить денежный поток. А что такое денежный поток? Когда мы его сводим, денежный поток это просто одна строчка. Грубо говоря, вот мы пишем cash flow, unit cash flow. например, в разрезе на одного клиента сначала у нас идут затраты минус 20 тысяч, потом идут затраты минус 100 тысяч, потом идет минус 30 тысяч, потом я здесь вот писал допустим минус 50

Рекомендации

Предшествующее видео

Следующие видео

FinanceTube.ru
С НАМИ ЭФФЕКТИВНЕЕ!
ООО «П++»
ОГРН:1187746086054
ИНН:7728395910
КПП 772801001
Юридический, фактический и почтовый адрес:
117246, г. Москва, Научный пр-д, д.8, стр.7, оф.14
Адрес эл. почты: i@mngmnt.ru
Звоните: +7(985)201-6607
© 2012 - 2024 ООО "П++" (ИНН 7728395910)
Наверх