Кол-во просмотров с 12.02.24г. :: 245
Добрый день. Всем привет. Добрый день, добрый день. Сергей Михаил. Так, сегодня у нас тема называется «Финмодель расчета кассового разрыва». Файлик мы берем тот же, на котором мы остановились. Ну, мы же все-таки уже... У нас есть... у нас есть некий аналог того, что называется план продаж, и если мы под данный план продаж разрисуем не доходы, расходы, затраты и так далее, а разрисуем движение денег под каждую продажу, то в принципе мы же можем построить поток движения денежных средств, правильно? Это такая простейшая, здесь вот написано, простая финмодель, простейшая финансовая модель расчета кассового разрыва. То есть, чтобы нам очень долго вокруг да около не ходить, а в рамках как бы каждого, так скажем, достигнутого какого-то уровня понимания, знания, уже на основе этого, чтобы мы могли посчитать, мы это как раз таки сейчас и сделаем. чтобы у нас была практическая применимость всего того, что мы делаем. В общем, чтобы не ждать очень долго, мы сейчас прям покажем, как можно достаточно быстро что-нибудь интересное посчитать для своего проекта. И самое что интересное, то на следующем уже занятии мы вместе с вами начнем создавать просто онлайн-сервис для расчетов кассового разрыва. Мы там зарегистрировали зарегистрировали доменчик, вот такой вот я сейчас пропишу. На удивление оказалось, что домен hashgap.ru оказался свободен. кажется кэшбэп.онлайн тоже. кэшбэп, кэшбэп, вот так, кэшбэп. да, кастовый разрыв, вроде-то так по-английски, кэшбэп это кастовый разрыв онлайн. Вот такие два домена мы сейчас зарегистрировали. И вот прямо на этих доменах мы создадим еще и онлайн-сервис. Прямо покажут, как это все создавать, делать и так далее. Для расчета кассового разрыва. А то, что мы будем там создавать в онлайн виде, мы это сейчас отработаем здесь, в Excel. Значит, еще раз повторяю, у нас есть несколько видов задания воронки продаж, плана продаж, создания плана продаж. Сейчас извините, здесь запись предыдущего формировалась. Вот. Это у нас, просто перед вами у нас идет вот этот вот курс «Современный финансовый аналитик-разработчик», где мы обучаем людей как раз-таки программировать вот эти вот все системы учетов. Мы сегодня Ну или вот сейчас просто вот тоже взяли файлы, этот доменчик вот такой, it14.ru, ну и вот в рамках него вот это вот все, что здесь построено, да, это вот мы просто на занятиях это все прописываем коды, строим отчет о движении денег, появился учет факта, да, кнопочки всякие, то есть все это вот как бы обучаем народу. Значит, как всегда, нужно нам проговорить теперь словами, что мы хотим сделать. Прошу прощения. Так. Итак, значит, в чем состоит наша задача? Наша задача состоит в том, что, имея некоторое представление о будущем спросе... Сейчас, прошу прощения. Прошу прощения, меня просто одолевают эти заказчики. Значит, еще раз. У нас есть понимание потока спроса. там на какую-то нашу на какую-то нашу продукцию ну и как мы уже неоднократно об этом говорили говорили о том что у нас Бизнес, да, это у нас практически бесконечное повторение одного и того же, ну, какого-то бизнес-процесса. Если в рамках данного бизнес-процесса мы понимаем, в рамках данного бизнес-процесса, это я не то открыл сейчас, давайте я открою вот слайдик еще. этот вот у нас. Мы говорили, что операционная деятельность – это бесконечное повторение бизнес-процесса или каких-то выделенных бизнес-процессов. Это значит, что если мы в рамках бизнес-процесса производим ту или иную активность, соответственно, что-то закупаем, что-то продаем, то самое простое, это если мы на концах нашего предприятия, если мы смотрим на деятельность нашего предприятия, это же как происходит, мы от поставщиков что-то потребляем, от поставщиков, подрядчиков, потом внутри что-то там создаем, разрабатываем и продаем заказчикам. А навстречу всему этому у нас идёт денежный поток. То есть у нас идёт поступление денежных средств от заказчиков, и у нас идут оплаты денежных средств на поставщиков, подрядчиков, ну а также на персонал, бюджет, налоги, то есть всё пятое и десятое. И в принципе, если мы сам бизнес-процесс чисто экономически, допустим, на него не смотрим, а только лишь берем вот эти вот закрывашки, то есть движение денег. И, соответственно, к потоку спроса мы применим, каждая единица спроса, мы применим вот тот самый бизнес-процесс, в части касающийся движения денежных средств, поступления денежных средств и оплат. то в этом случае мы просто, что называется, по нажатию кнопки можем получить расчет движения денежных средств с накопительным итогом и, соответственно, там посчитать кассовый разрыв. И вот, пожалуй, что это, наверное, самая такая простая вещь, самый простой отчет, который мы, в принципе, можем уже сейчас сделать достаточно быстро. Ну и давайте, в общем, это действительно сделаем. Значит, что касается вот этой вот части, то, что мы говорили, что это у нас будет конструктор. Мы еще к этому вернемся, просто когда у нас уже здесь кое-что есть, то, как я вначале сказал, давайте мы с помощью этого попробуем что-то полезное для себя получить. И, ну, пожалуй, как-то здесь мы поступим. Давайте мы опишем ту конструкцию. Я не один раз уже это показывал, но мы еще раз эту конструкцию нарисуем. То есть, если у нас есть какой-то поток запросов, Если у нас есть какой-то поток спроса на нашу продукцию и у нас, допустим, движение денег при каждом таком заказе, допустим, мы сначала 100 рублей затрачиваем в первый месяц 200 рублей, во второй месяц, допустим, это минус 100 рублей, минус 200 рублей, минус 300 пусть будет рублей, и потом мы, к примеру, 700 рублей получаем в плюсе, и на каждом, грубо говоря, заказе мы имеем 300 рублей денег, Пусть это будут тысячи, доллары, рубли, не важно, что, каких-то денежных единиц. То есть каждый заказ, мы сначала что-то затрачиваем, потом что-то получаем, и в целом на каждом заказе вот мы имеем 300 рублей в плюсе, то тогда как нам посчитать движение денежных средств? Ну мы просто берем, если у нас 12 заказов пришло, мы их умножаем на распределение вот этих вот денег, протягиваем вправо если у нас потом пришло 45 заказов сделаем формат вещей разряд добавить было видно передальше равняется у нас пришло 45 заказов мы умножаем на распределение денег при выполнении заказа мы соответственно получаем Вот такой вот поток распределения денег. Дальше равняется. У нас два заказа. Спад, например, идет. Умножаем. 2 умножить. Умножаем на поток. Получаем распределение. 0 умножаем на поток. Получаем распределение для нуля. значит здесь f4 умножаем на поток. ну понятно. и вот с помощью вот таких вот как бы лесенок мы с вами получаем итоговый хэшблокс.