Кол-во просмотров с 10.01.24г. :: 299
Доброго времени суток всем. Мы продолжаем записывать обучающее видео про финансовое моделирование. В данном случае мы находимся в рамках нашего проекта «Библиотека финансовых моделей». Записываем второе видео, которое посвящено чуть ранее нами названным примитивным финансовым моделем. здесь красным обозначено примитивные модели. финансовая модель за пять минут. это у нас было первое видео. сейчас мы в продолжение записываем материал по доработке и переходу в онлайн. то есть вот доработка и переход в онлайн. О чем здесь пойдет речь? Первое, мы подкорректируем некоторые формулы той модели, которая всего 5 параметров. Мы добавим некоторые форматы для потоков прибыли, чтобы визуально сразу же различать, прибыль у нас отрицательная или положительная, например. Если она отрицательная, мы будем видеть красные цифры, допустим. Если положительная, то зеленые. Как это настраивать? Подкорректируем некоторые названия, названия некоторых показателей. Тоже важно, именно с этим как раз таки будет в том числе связано понимание, что такое примитивная, не примитивная модель, простая, профессиональная и так далее. Тоже об этом поговорим, но, по крайней мере, на простых сейчас примерах, так сказать, на пальцах мы, так скажем, сделаем задел на будущее. Четвертое. Добавление второго языка. Ну, не секрет, что очень часто во многих компаниях присутствует двуязычность, ну, как минимум, там, английский и русский. И очень часто финансовую отчетность готовят, ну, там, например, в рамках регламентов МСФО, И в том числе очень часто у людей идет потребность создавать ее на английском языке. Причем не обязательно, что в компании экспаты работают, или это российская компания с иностранным владением, или это там компания, которая идет на Запад, например, получать инвестиции. Нет, даже в сугубо российских компаниях очень часто используется именно английский язык для названия показателей. Ну, на самом деле в этом есть иногда смысл, поскольку как-то вот так получается, что английские названия, они как-то более емкие, более короткие. На русском языке бывает так, что как немножко громоздко. Это не принципиально, но, так сказать, хозяин-барин, начальник заказывает, исполнитель должен сделать. И очень часто бывает так, что было бы сделать удобнее, было бы сразу же делать и на русском, и на английском языке. Мы это посмотрим. Пятое. Возможность сброса вводных данных или нулевой сценарий простейший макрос. Ну, очень часто тоже при работе в Excel. Иногда так хочется взять, нажать на кнопку и просто сбросить все вводные данные, так сказать, обнулить, сделать модель незаполненной, чтобы, ну, что называется, начать с нового листа. Конечно же, в Excel это решается очень просто. Вы создаете один файл, в котором зануляете все вводные данные, вот он у вас лежит, и вы считаете, что вот все вот там, как бы он основной. Ну, не всегда это удобно бывает, поскольку иногда... Проблема вообще Excel состоит в том, что вы уже за первые 2-3 месяца работы с файлом Excel, в котором находится финансовая модель, вы создаете несколько копий, причем в каждой следующей копии частенько мы влезаем в формулы, что-то корректируем, что-то куда-то там сдвигаем и так далее. Ну и в общем через некоторое время становится, мягко говоря, так нелегко работать. Ну, а если не мягко говорить, то на самом деле через полгода-год очень многие признают, что с этими Excel-файлами возникает полный бардак. Никто не понимает, где, в какой версии, какая последняя. Всегда уходит много времени в компаниях, с достаточно большим количеством людей в компаниях, уходит много времени на поиски той нужной, самой правильной версии, последней. Мы об этом тоже поговорим в рамках второй вот этой вот части. Вот здесь у нас написано «Переход в онлайн». Переход в онлайн – это по-современному, во-первых, а во-вторых, это решает вот эти проблемы со сценариями, с версиями и так далее. И, конечно же, шестой пункт нашего сегодняшнего видео – это сценарий и чувствительность. Есть понятие «чувствительность финансовой модели», по отношению к тем или иным небольшим изменениям вводных данных. И мы смотрим, как реагируют на это результаты финансовой модели. Понятно, что любая совокупность вводных данных – это некоторый сценарий, который мы рассматриваем. И мы хотим посмотреть, насколько результаты того или иного сценария, например, отличаются от базового сценария, и насколько они сильно по отношению к величине изменения вводных данных. Тоже важная вещь. И мы, так сказать, сегодня нащупаем, как в этом направлении идти. И уже через одно занятие, через одно видео в данном проекте, библиотекарь финансовых моделей, мы вообще уже покажем, как организовывать анализ чувствительности. Вот примерно план, можно сказать, на сегодня. в рамках данного видео. Модель, о которой шла речь, ну или так скажем не модель даже, а видео урок предыдущий по отношению к настоящему, это вот этот, который у вас сейчас на экране, примитивный фин модель, финансовая модель, 5 параметров за 5 минут. Данная модель в Excel, Она выглядит вот таким вот образом, и с нее мы сейчас начинаем. То есть вот эту финансовую модель мы построили в рамках вот того самого занятия, которое называлось «За пять минут». Ну, еще раз про «пять минут». Понятно, что это название, внутри которого присутствует слово «примитивное» и словосочетание «за пять минут», это, так сказать, для хохмы. чтобы посмеяться больше, но на самом деле это позволяет зацепиться за некоторую проблематику в рамках Excel подготовки финансовых моделей. Теперь немножко поясню, что у нас происходило. Вот прошло примерно 5 или 6 дней вот с того момента, как мы записали вот это видео и создали вот эту вот финансовую модель простейшую, Мы за эти пять дней у нас на сайте подготовили онлайн-реализацию вот этой вот экселевской модели, которую сделали на том занятии. Значит, онлайн-реализация. Также вот в эту онлайн-модель можно прийти каким образом? Ну вот здесь вот, во-первых, написан путь, к данной финансовой модели в онлайне. То есть вот наш домен mngmt.ru и потом finmodel.difis.online.php. Ну а если вы зайдете просто к нам на сайт, то сейчас в любом месте сайта висит вот такой вот баннер так называемый. На картинке у меня дочка пришла, принесла вот такую вот картинку из садика Ну, что-то мне она понравилась, и мы решили, что вместо того, чтобы на сайте выкладывать какие-то баннеры с какими-то людьми в пиджаках и очень умными, и с ноутбуками в руках, которые заполонили все подобные сайты, мы что-то решили выкладывать рисуночки наших детей. И вот на таком вот одном из таких вот рисуночков у нас вот здесь вот написано «Устали от Excel? Мы тоже. Уходим в онлайн-моделирование». Но мы здесь возвращаемся к той самой версионности Excel. Excel очень хорош. Excel решает очень многие вещи. И, например, вот я, допустим, ваш покорный слуга, автор вот этих вот всех видео, работая в очень крупном, например, ритейлере. Но это вот продуктовые сети типа там пятерочки, магнита, диксит и так далее. Я не буду называть в какой, это не совсем корректно будет. Там уже тысяча магазинов, соответственно, тысячи человек, работающих в этой сети. И внутри используется ERP, SAP, то есть там самые последние версии, которые установлены там за миллионы долларов и так далее. Но если вы зайдете внутрь и посмотрите, как устроено, ну это было Правда, это было не сейчас, это было уже 10 лет примерно назад. Кажется, был 2011 год. Сегодня 2021 год. Это было в 2011 году, когда там установили. Но внутри мы работали по системе. Мы брали из ERP-системы вводные данные, просто-напросто потоки данных со всех магазинов, точек и так далее. Нажимали на кнопку, все это переводили в Excel и уже в Excel все обрабатывали. Поэтому, конечно же, Excel – это действительно очень хороший инструмент. Но жизнь идет дальше, и на самом деле в этом хорошем инструменте, во-первых, мы, конечно же, покажем, мы продолжим наши занятия по финансовому моделированию и построим финансовую модель четвертого поколения, которую мы начали. Год назад, правда, год прошел, второе занятие будет, вот сейчас скоро выйдет. Но именно там мы постарались реализовать Excel-файл с финансовым моделью, который максимально устойчив для работы в большом коллективе на большом расстоянии. То есть там очень большая защита от дурака, от всяких ошибок и так далее, очень устойчивый. Но все равно проблем много. Проблем много с версиями, с гибкостью, с тем, когда несколько человек желают в этом файле работать или просто требуются, поэтому онлайн. Поэтому если вы зайдете сейчас к нам на сайт, то здесь во всех местах у нас висит вот этот вот самый баннер. Присоединяйтесь, вот эта вот кнопочка присоединяйтесь, она просто ведет вот на эту самую финансовую модель в онлайне или финансовая онлайн модель. Она первая, и здесь будет их целый список. Вот здесь вот плюсик такой, здесь такая вот верхняя строка, не очень заметная. Кстати, почему мы сделали так, чтобы вот здесь всякие разные менюшки там вылезали вот сверху, вот так вот. То есть для того, чтобы все пространство было использовано под саму модель. Мы много всяких разных вариантов посмотрели в интернете, сейчас очень многие создают онлайн финансовые модели. Мы не можем критиковать никого, все молодцы, все хорошо. Но вот мы посчитали, что нужно максимально приблизиться к самому формату Excel. Вот если вот здесь посмотреть, вот там шкала времени, минимальный период расчетов. Здесь у нас, значит, идут единицы измерения, тут показатели. Здесь, соответственно, у нас вводятся те или иные вводные данные. Вот они синий голубенький с белым шрифтом. Ну а здесь, соответственно, итого и шкала. То есть она вот так вот бежит. То есть она когда открывается, она открывается в конце. Здесь вот сверху бегунок. То есть мы можем перенести в начало. И вот мы видим декабрь 2021 года. Это вот с чего начинается модель. Вот минус 75 тысяч. Давайте зайдем в нашу финансовую модель, которую мы сделали. Вот у нас декабрь, минус 75 тысяч. То есть вот она, соответственно, у нас в рабочем состоянии. Единственное, что здесь миллион пятьдесят. А здесь 1 650 000. Можно легко обнаружить, в чем разница. Здесь у нас 24 периода, то есть 24 месяца, а здесь у нас 21. 21 меняем на 24 в Excel. И вот получаем 1 650 000 у нас EBITDA. Ну, соответственно, здесь у нас вот тоже миллион шестьсот пятьдесят тысяч и беда. Вот. Они идентичны, то есть они в точности просто одинаковы. То есть вот мы там, например, минимальный период расчетов, тип периода месяц, квартал, год текущий, год календарный. Хорошо. Заходим сюда. Месяц, квартал, год текущий, год календарный. Ну и так далее. Не буду там дальше. значит в рамках этой финансовой модели в онлайне здесь вот именно отсюда можно будет потом переходить на другие финансовые модели мы вообще говоря все финансовые модели